从代办大额信用卡到违规售卖POS机，再到虚假交易非法套现、套利，近年来，一些“职业羊毛党”的违法犯罪活动十分猖獗。年关将至，随着资金使用需求增多，信用卡套现风险也随之增加。
据了解，目前信用卡套现资金主要流入房地产、股市、p2p理财等高风险投资领域，违背了银行发放信用卡的初衷，会导致监管统计信息失效，产生过度授信，造成贷款市场不合理膨胀，扰乱社会金融秩序等问题，容易引发金融风险。
信用卡违法套现行为不仅危害社会金融稳定，对持卡人本身也会造成损害。目前通过第三方POS机违规套现的情况较为普遍，而大量来路不明的POS机存在风险，比如“二清机”跑路事件层出不穷。所谓“二清机”，是指刷卡后资金会暂时存储在第三方账户，其后通过二次清算转至收款账户;这与银联或持牌支付机构一次性清算操作有所区别。如果第三方账户出现资金链断裂跑路或拒付套现金额，对持卡人也会造成资金损失。面对“套现严打”，持卡人的套现行为还会被银行实行交易限制、降额、封卡等处理，严重影响到个人征信记录。
