今日，财经观察团在央行营业管理部官网发现，中金支付有限公司涉及11项违法行为。 共罚款没收1526万元。 同时，对总经理施嘉乐给予警告，并罚款23.2万元。
针对被处罚事件，财经观察团联系了中金支付工作人员，对方暂未回应。
具体而言，中金支付有限公司存在11项违法行为：
1、商户结算账户设置不规范； 2.未按规定对特约商户档案进行审核管理，未及时更新商户信息； 3、未建立和执行商户培训制度； 4、未按规定履行商户检验义务的； 5、未有效落实特约商户管理职责中金支付有限公司 扣款，未有效发现客户异常情况； 6、将外包商作为特约商户，接受其发起的银行卡交易； 7. 支付交易信息不符合真实性、完整性和可追溯性 8. 未按照“了解你的客户”原则建立健全客户身份识别机制，直接为违规交易提供支付结算服务； 9.未规范建立催收业务制度； 11.未按规定报送可疑交易报告的。
此外，对中金支付的直接责任人石家乐给予警告，并处罚款23.2万元。 施嘉乐的违法行为共涉及4项：一、支付交易信息不符合真实性、完整性和可追溯性要求； 直接提供支付结算服务； 3、未按规定履行客户身份识别义务； 4.未按规定报送可疑交易报告的。
虽然中金支付并未回应处罚原因，但财经观察团向黑猫投诉发现，中金支付已被投诉1882次中金支付有限公司 扣款，多涉及不合理扣款。
其中，7月14日，有用户投诉中金支付“无故扣款，银联展示金融、保险、理财产品”。
用户称，2019年11月22日，（中金支付）在未通知本人的情况下，从我的工行卡中扣款13116.39元。 中金支付的回应是“第三次网贷平台扣款”。 对于此次投诉，中金支付仅在黑猫投诉上注明，“您好，请提供您完整的银行卡号，以便我司查询交易情况，也可拨打我司客服热线***咨询，谢谢”
资料显示，中金支付有限公司成立于2010年，2011年取得央行颁发的《支付业务许可证》，并于2016年成功换证。中金支付是中金金融的全资子公司认证中心有限公司，注册资本1亿元，法定代表人胡英。
近年来，行业内出现了很多现金贷、虚拟货币等非法扣款、二清之乱的乱象。 第三方支付依然延续强监管态势，巨额罚款频发。 1月12日，福建国通兴一网络科技有限公司（以下简称“国通兴一”）因涉嫌未报送可疑交易等12项违法违规行为，被处以罚款、没收款项共计6971万余元按规定报告。 7月13日，联动优势电子商务有限公司因四项违规被罚款761万元。 联动优势的两名业务负责人也分别被罚款9.8万元和8.3万元。
7月23日，央行发布《非银行支付机构重大事项报告管理办法》，将于9月1日正式实施。对于从业者而言，行业套利空间早已不复存在，合规发展是必然选择。
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