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民营银行股东背景实力及经营模式

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来源:综合报道
日期:2020-02-23 08:52:19
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民营银行盘点:在这些民营银行中,存在着众多互联网企业的身影,互联网系占据“半壁江山”。苏宁银行、微众银行、网商银行、新网银行、华通银行、亿联银行、众邦银行、中关村银行这8家银行都打出了“互联网银行”的招牌,其互联网烙印主要来自于股东背景和背后庞大的互联网资源。如微众银行,大股东是腾讯(占股30%);网商银行,第一大股东是阿里旗下浙江蚂蚁小微金融服务集团(占股30%);新网银行背后有小米的支持(占股29.5%);吉林亿联银行,第二大股东是吉林三快科技有限公司(占股28.5%),与美团点评紧密关联;苏宁银行的第一大股东则是苏宁云商(占股30%)。
排序银行筹建批复开业批复经营模式股东
1深圳前海微众银行股份有限公司2014年7月24日2014年12月12日互联网银行3家民企(腾讯)
2温州民商银行股份有限公司2014年7月24日2015年3月20日小微经营、草根信贷13家优质民企
3天津金城银行股份有限公司2014年7月24日2015年3月27日公存公贷16家优质民企
4浙江网商银行股份有限公司2014年9月26日2015年5月27日互联网银行6家优质民企(蚂蚁金服)
5上海华瑞银行股份有限公司2014年9月26日2015年1月27日 12家优质民企
6重庆富民银行股份有限公司2016年5月3日2016年8月16日  服务小微企业7家优质民企
7四川新网银行股份有限公司2016年6月7日2016年12月28日互联网银行8家优质民企(小米)
8湖南三湘银行股份有限公司2016年7月26日 2016年12月21日产业生态圈和消费金融10家优质民企
9安徽新安银行股份有限公司2016年11月7日 2017年11月3日  区域金融4家优质民企
10福建华通银行股份有限公司2016年11月23日2017年1月13日 互联网银行8家优质民企
11武汉众邦银行股份有限公司2016年12月5日2017年4月24日个人小微的互联网交易银行6家优质民企
12北京中关村银行股份有限公司2016年12月19日2017年6月6日创业者的银行11家优质民企
13江苏苏宁银行股份有限公司2016年12月16日 2017年6月14日科技驱动的O2O银行7家优质民企
14威海蓝海银行股份有限公司2016年12月16日2017年5月24日O2O类互联网银行7家优质民企
15辽宁振兴银行股份有限公司2016年12月19日2017年9月27日金融+场景+科技5家优质民企
16吉林亿联银行股份有限公司2016年12月16日2017年5月2日互联网银行,数字银行7家优质民企(美团)
17梅州客商银行股份有限公司2016年12月29日 2017年6月22日立足梅州5家优质民企
18江西裕民银行股份有限公司2019年5月20日 5G智能银行9家优质民企
19无锡锡商银行股份有限公司  物联网银行 
信用帝编制

民营银行经营模式分化态势已经形成,主要分为三个方向:一是依赖股东互联网生态资源,全力打造互联网银行模式,以微众银行、网商银行等为代表;二是结合股东实体产业背景,积极探索产融结合的数字化银行,主要有华瑞银行、民商银行、众邦银行等;三是基本独立经营,创新推进线上融资的轻型银行,主要有新安银行、金城银行等,可探索适合自身定位和本地区实际情况的差异化经营模式。
 
1、深圳前海微众银行股份有限公司:微众银行是国内首家开业的民营银行,由腾讯、百业源和立业等多家知名企业发起设立于2014年12月获得由深圳银监局颁发的金融许可证。微众银行经营范围:吸收公众、主要是个人及小微企业存款;主要针对个人及小微企业发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务;基金销售;经银行业监督管理机构和有关部门批准的其他业务。
 
2、温州民商银行股份有限公司:温州民商银行于2015年3月26日正式开业,是我国第一家正式对外营业的民营银行,也是温州市金融综合改革试验区建设取得的重要成果之一,对打破民间资金进入金融领域的“玻璃门”、“弹簧门”,推动民间资本进入金融业、深化中国金融改革具有深远意义。注册资金20亿元,由13家优质民营企业共同发起,其中正泰集团股份有限公司和浙江华峰氨纶股份有限公司两家主发起人分别持股29%和20%,其余股东由森马集团、奥康鞋业等当地行业龙头企业组成,涉及电器、氨纶、鞋服、光纤、复合材料、机械等产业。
 
3、天津金城银行股份有限公司:天津金城银行成立于2015年4月27日,全国首批、北方首家民营银行。天津金城银行打造基于供应链的互联网化的公司银行;聚焦汽车金融、财政金融、旅游、现代物流、医疗卫生、节能环保、航空航天、电子商务等八大细分行业市场,坚持互联网金融、创新金融和传统金融“一主两翼”的发展,形成了特色鲜明的“金城模式”。

4、浙江网商银行股份有限公司:浙江网商银行股份有限公司是中国首批试点的民营银行之一,于2015年6月25日正式开业。网商银行是中国第一家将核心系统架构在金融云上的银行。网商银行定位为网商首选的金融服务商、互联网银行的探索者和普惠金融的实践者,为小微企业、大众消费者、农村经营者与农户、中小金融机构提供服务。浙江网商银行股份有限公司主要股东包括:杭州禾博士电子商务有限公司;金字火腿股份有限公司;宁波市金润资产经营有限公司;上海复星工业技术发展有限公司;万向三农集团有限公司;浙江蚂蚁小微金融服务集团股份有限公司。
 
5、上海华瑞银行股份有限公司:上海华瑞银行股份有限公司简称“上海华瑞银行”,是由美邦服饰与上海均瑶(集团)有限公司一起作为主发起人筹备设立的民营银行。上海华瑞银行股份有限公司为中国第二家获批开业的民营银行。
 
6、重庆富民银行股份有限公司:富民银行是经中国银监会批准成立的中西部第一家民营银行,也是常态化审批后成立的第一家民营银行。富民银行致力于用革命性的创新科技和全新的金融理念,重新塑造中国普惠金融的业务模式,重新构建中国普惠金融的生态体系,引导更多的社会资金、资源和智慧来支持中小微企业,扶持金融弱势群体,让金融服务的雨露甘霖惠及更多的中小微企业,让普惠金融的无微不至来帮助更多的勤劳大众,让他们获得自信、从容和有尊严的未来。
 
7、四川新网银行股份有限公司:四川新网银行是全国三家互联网银行之一,于2016年12月28日正式开业。新网银行注册资本30亿元,由新希望集团、小米、红旗连锁等股东发起设立,是银监会批准成立的全国第七家民营银行,也是四川省首家民营银行。
 
8、湖南三湘银行股份有限公司:三湘银行是中部地区首家开业的民营银行,由三一集团联合汉森制药等9家湖南省内知名民营企业共同发起设立,于2016年12月26日正式开业,注册资本金30亿元,注册地湖南长沙。三湘银行以“让银行成为一种随时可得的服务”为使命,紧紧围绕目标产业生态圈和消费金融,着力打造Best银行,即:产业银行(Business Bank)、便捷银行(Easy Bank)、数字银行(Smart Bank)、财富管理银行(Treasury Bank),成为目标客户的首选银行、优质体验银行和最信赖银行。
 
9、安徽新安银行股份有限公司:安徽新安发起人为安徽省4家民营法人企业,作为安徽省首家民营银行,安徽新安银行以“普惠繁荣,创新发展”为愿景,确立了“服务中小企业、支持科技创新、践行普惠金融”的发展战略,争做区域金融改革的践行者。
 
10、福建华通银行股份有限公司:华通银行是中国银监会正式批复筹建的福建省首家民营银行,福建华通银行确定了“科技金融,助微惠民”的战略定位,提出了“金融为本,互联网为用”的经营模式,围绕“科技金融、普惠金融、便捷支付、财富管理”构建核心业务框架,致力于打造一家“线上服务为主,线下体验为辅”的新型互联网银行,通过移动互联网媒介为客户提供金融服务,做金融创新的开拓者。
 
11、武汉众邦银行股份有限公司:由武汉众邦银行由卓尔控股有限公司、武汉当代科技产业集团股份有限公司、壹网通科技(武汉)有限公司、钰龙集团有限公司、奥山投资有限公司和武汉法斯克能源科技有限公司六家企业共同发起设立,2016年12月6日获中国银监会批准筹建,2017年4月获中国银监会批准正式成立,众邦银行正式成为国内第11家批筹的民营银行,也是湖北省首家获批的民营银行。专注服务个人小微的互联网交易银行。
 
12、北京中关村银行股份有限公司:北京中关村银行,全称北京中关村银行股份有限公司,地处中关村核心区,是北京市建设全国科技创新中心的主阵地,全国创新创业最为活跃的地区。中关村代表着最佳的科技创新生态、最优秀的高新技术高成长企业。
 
13、江苏苏宁银行股份有限公司:江苏苏宁银行股份有限公司是全国第一家O2O银行,由苏宁云商等多家知名企业发起设立,于2017年6月15日获得由江苏银监局颁发的金融许可证,2017年6月16日正式开业。苏宁银行定位为“科技驱动的O2O银行”,以稳健发展为基础,以普惠金融为使命,创新金融科技,致力于为实体经济尤其是个人客户、中小微企业提供差异化、有特色、优质便捷的金融服务。
 
14、威海蓝海银行股份有限公司:蓝海银行作为为山东省首家民营银行,总部位于山东半岛蓝色经济区核心城市——威海。 作为山东省的金融改革创新示范点,蓝海银行在监管部门的指导下,坚守特色定位,实施“一体两翼”发展战略,线下立足山东半岛蓝色经济区,稳健经营基础业务,线上以基于互联网的供应链金融和C端普惠金融为“两翼”,倾力打造线上线下融合发展的O2O类互联网银行。蓝海银行由威高集团有限公司、赤山集团有限公司、迪尚集团有限公司、青岛福瑞驰科技有限公司、兴民智通(集团)股份有限公司、山东安德利集团有限公司、烟台振华购物中心有限公司等7家山东省内实力雄厚的民营企业发起设立。      
 
15、辽宁振兴银行股份有限公司:辽宁振兴银行是辽宁省首家民营银行,总部位于辽宁省沈阳市,于2017年9月27日正式获得辽宁银监局开业批复,并于2017年9月28日注册成立。辽宁振兴银行坚持线上线下发展相融合的战略方向,依托A(人工智能)B(区块链)C(云计算)D(大数据)深度开发针对小微企业和个人消费者的场景应用,与众多金融机构和互联网科技平台紧密合作,实现“金融+场景+科技”的深度融合。
 
16、吉林亿联银行股份有限公司:亿联银行由中发金控投资管理有限公司和吉林三快科技有限公司(美团点评)等七家民营企业,于2017年5月在吉林省发起设立,是东北首家民营银行,也是国内第四家获准开展线上信贷业务的互联网银行。亿联银行秉承“数字银行,智慧生活”的发展定位,依托大数据、人工智能、云计算等科技创新手段,连接多方合作,搭建多个平台,融入多元场景,满足多种需求,让金融更易得、安全和便捷,让用户乐享美好智慧生活。
 
17、梅州客商银行股份有限公司:梅州客商银行股份有限公司(以下简称“梅州客商银行”)于2016年12月29日获中国银行业监督管理委员会批准筹建,2017年6月22日获中国银监会广东监管局批准同意开业,2017年6月28日正式开业,是广东银监局辖内成立的第一家民营银行。 梅州客商银行总部位于广东省梅州市,由宝新能源、塔牌集团、喜之郎、超华科技、温氏股份五家纯中资民营企业共同发起设立。 梅州客商银行将立足梅州,坚持 “四个金融,三位一体”的发展战略,以普惠金融、智慧金融、科创金融和民系金融为四大业务重点,以“三农两小”、创新创业、长尾客户和全球客商为四大客户群体,致力于打造一家提供专业化、差异化综合金融服务的民营银行。 

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