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各大银行对疑似信用卡套现行为的风控短信提示

信用卡套现用户要注意了!近日,银保监会发风险提示不要“以卡养卡、以贷还贷”!看透不说透,“以卡养卡、以贷还贷”如果是初级阶段就是通过银行渠道信用卡取现或者现金分期,而在灰色地带,以信用卡套现模式的“以卡养卡、以贷还贷”在一定范围内存在。今年以来,从央行发布《中国人民银行关于加强支付受理终端及相关业务管理的通知》,银保监会发文关于合理使用信用卡的消费提示,各银行对特定第三方支付机构取现交易积分,这些措施都是在封堵信用卡套现行为。信用第收集了各大银行对疑似信用卡套现行为的风控短信提示以供参阅。

工商银行对疑似信用卡套现行为的风控短信提示。“尊敬的客户:根据监管规定,个人信用卡透支、分期付款等信贷资金只能用于个人消费领域,不等用于套现、生产经营、房地产(含自住房首付款等)、股市、投资、期货等国家法律法规、规则及规范性文件或工行禁止、限制的用途,请您注意合规使用信用卡资金,如发生上述违规交易,请提交还清交易款项。 ”尊敬的客户:根据您近期用卡、贷款使用及个人资信情况,我行已将您的授信额度调降至。工银信用卡(工商银行)。
各大银行对疑似信用卡套现行为的风控短信提示

建设银行对疑似信用卡套现行为的风控短信提示:尊敬的客户,近期您的信用卡交易情况存在异常。根据相关法规和协议约定,信用卡透支资金只能用户个人消费,不得通过虚假交易挪用于非消费领域。若发生违规交易,我行将按相关法规及信用卡领用协议采取降额、停卡管控,请您注意合规用卡。”这意味这持卡人的不良用卡习惯已经被建行大数据风控给监测到但尚未采取实际的处罚措施,建行信用卡中心发短信以示警告,持卡人不要心存侥幸,要立即停止套现等不良用卡习惯,否则可能信用卡额度调低或者卡片被冻结。
各大银行对疑似信用卡套现行为的风控短信提示

邮储银行对疑似信用卡套现行为的风控短信提示:您的尾号XX信用卡存在疑似套现行为,按照监管要求将对该卡采取降低额度、止付等措施。为避免影响您正常使用,建议您合理用卡或办理分期还款业务。
各大银行对疑似信用卡套现行为的风控短信提示
交通银行对疑似信用卡套现行为的风控短信提示:“交通银行太平洋信用卡仅可用个人日常消费或通过ATM、银行柜面取现。持卡人需规范用卡行为,并注意收集和保留近期发票及签购单,以便核对交易情况“

各大银行对疑似信用卡套现行为的风控短信提示
招商银行对疑似信用卡套现行为的风控短信提示:“尊敬的客户,您招行信用卡近期存在风险交易,谨此提醒规范用卡,后续如未改善,银行将按监管要求采取降低额度等措施,以保障信用卡安全”。
各大银行对疑似信用卡套现行为的风控短信提示
中信银行对疑似信用卡套现行为的风控短信提示:“信用卡仅限于个人日常生活类消费,请通过正规途径刷卡或取现(取现会产生费用),远离非法POS机套现的违法行为。”

各大银行对疑似信用卡套现行为的风控短信提示

光大银行对疑似信用卡套现行为的风控短信提示: " 您好,根据监管要求及我行领用合约规定,信用卡仅限于持卡人日常消费使用,如持卡人将信用卡中的授信资金用于固定资产投资、股权投资、套现或其它,我行有权立即停止卡片的使用或调减授信额度。特此提示!  [光大银行]"
各大银行对疑似信用卡套现行为的风控短信提示
平安银行对疑似信用卡套现行为的风控短信提示:“平安银行:根据监管要求,如发现信用卡存在虚构交易等恶意透支的行为,我行将保留降额及冻结卡片的权利,请合规用卡。”
各大银行对疑似信用卡套现行为的风控短信提示

民生银行对疑似信用卡套现行为的风控短信提示: ”尊敬的客户,温馨提示信用卡资金不得用于购房、生产经营、投资等非消费领域,若违反资金用途规定,我行将采取提前催缴欠款、降额等措施。”
各大银行对疑似信用卡套现行为的风控短信提示
兴业银行对疑似信用卡套现行为的风控短信提示: “尊敬的客户,您近期交易有不符合监管规定的迹象,如确有现金需求,可使用预借现金或现金转账功能,避免卡片降额给您带来不便。”
各大银行对疑似信用卡套现行为的风控短信提示
华夏银行对疑似信用卡套现行为的风控短信提示:【华夏信用卡】尊敬的华夏银行信用卡客户,信用卡不得用于套现及经营、投资等非消费领域,如违法、违规使用,发卡行保留调降信用额度、冻结账户等风险管控权利,请知晓。”
各大银行对疑似信用卡套现行为的风控短信提示
 浦发银行对疑似信用卡套现行为的短信风控提示:  “温馨提醒:尊敬的浦发信用卡持卡人,您近期的信用卡交易被我行监测到存在疑似虚假交易特征,如持续发生异常交易,后续我行会对您的授信额度进行重新评估或对您的信用卡采取止付等举措。再次温馨提示,信用卡仅适用于个人日常消费。”
各大银行对疑似信用卡套现行为的风控短信提示
广发银行对疑似信用卡套现行为的风控短信提示:“您的广发卡近期出现非正常交易,因信用卡仅可用于个人日常消费,为避免后续 影响用卡,建议您规范用卡并保留消费发票及签购单。”
各大银行对疑似信用卡套现行为的风控短信提示
信用第测评:银行信用卡风控短信背后,这些隐藏的“暗语”你懂吗?以现如今银行对大数据的分析能力,信用卡套现行为肯定一抓一个准!

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